廣發基金

　　新華財經北京6月8日電 第一屆新華財經“金諮獎”基金投顧評選結果6月8日揭曉，廣發基金榮獲“基金投顧金諮獎”，并入圍“顧問服務金諮榜”“投資研究金諮榜”與“系統營運金諮榜”。廣發基金副總經理魏恒江在發表獲獎感言用信任、溫度和坦誠三個詞回答了如何才能讓投資者信任基金投顧的問題。

　　魏恒江表示，基金行業的本源就是受人之托，代人理財，體現了一種信任關系。同時投資是“效果后驗”的特點決定了在投顧業務中，一些長期正確的決策短期看不出效果，但出于對管理人的信任，投資者選擇根據投顧意見進行“難而正確”的行為。

　　怎樣才能讓投資者信任基金投顧？魏恒江認為，信任是第一位，這源于基金投顧為投資者賺錢的初心。推廣基金投顧一定要摒棄賣產品的思維，而是要真正站在客戶的角度幫他們賺到錢，拿到實實在在的收益，這才是做投顧業務應該秉持的立場。

　　第二是源于顧問服務的溫度。在“三分投，七分顧”的重要原則下，顧問服務有三個關鍵詞需要把握。一是投顧提供的服務和投資者的認知水平和實際需求要匹配。二是安心，投顧最大的特點是用顧問服務來增強投資者的獲得感，減少焦慮。因此要堅持長期主義，側重于投教，給投資者講理念、講方法、講原則，在長期的陪伴中，引導投資者建立起科學的投資理念和體系。

　　第三個關鍵詞是坦誠。業績做得好，要給投資者解釋收益的來源；做得不好，就老老實實認錯改正，以真誠的態度尊重投資者，拿出誠意換回信任，信任最終還是源于基金投顧能滿足客戶的核心需求。隨著投顧策略逐漸豐富，關鍵是要把投和顧整合成一個解決方案，滿足客戶的核心需求。

　　據介紹，廣發基金2021年底推出了“投顧組合定投策略”——每雙周結合市場行情，動態調整投入金額和品種。同時，輸出詳細的投研解讀和陪伴觀點，向投資者充分解讀為什么這么做，最終形成信任—買入—持有—收獲的正向循環。

　　新華財經“金諮獎”基金投顧評選由中國經濟信息社主辦，旨在引導代表投資者利益的買方代理逐步發揮中介作用，提升基金行業服務居民財富管理需求的能力，促進我國財富管理市場長期健康發展。本次評選通過多維度指標，采用專家委員會評價打分機制，產生“基金投顧金諮獎”，以及“顧問服務金諮榜”“投資研究金諮榜”“系統營運金諮榜”“行業貢獻金諮榜”“合作機構金諮榜”“發展潛力金諮榜”六大榜單。

　　中國經濟信息社是新華社直屬的專業經濟信息服務機構，是新華社國家高端智庫的經濟研究中心。新華財經是由國家立項、中國經濟信息社建設運營的國家金融信息平臺。

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