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        首頁 > 基金課堂 > 投資進化論

        當我們買指數基金時,我們在買什么?

        2022-08-04來源:廣發基金

          投資有門道,理財沒煩惱。大家好,我是帆帆,歡迎收聽今天的《廣發投資進化論》。

          前段時間,證監會宣布批準開展中證1000股指期貨和期權交易,中證1000指數也“火”了一把。當時我們對中證1000指數進行了詳細的介紹,也引起了不少朋友的關注。

          不過,在和客戶交流的過程中,帆帆發現有些朋友對指數投資的了解并不深,他們過往只接觸過主動型基金,對于具有更強的工具屬性的指數基金一知半解。

          帆帆總結了一下這些客戶對指數投資的提問,基本可以歸納為幾個問題:指數基金要怎么投?有什么優缺點和注意事項?

          今天,帆帆就來跟大家聊聊這個話題吧。

        指數基金怎么投?

          指數基金,就是以指數成份股為投資對象的基金。如果對應的指數漲了,那么指數基金就有機會賺錢。

          要問指數基金怎么投,其實不復雜,簡單來說分為兩步:

          ? 第一步:大家先確定自己想要投的指數;

          ? 第二步:去市場上找跟蹤這一指數的指數基金。

          不過現在A股中有大量的指數,琳瑯滿目,常常讓新手們眼花繚亂,摸不著頭腦。帆帆在這里就先做個簡單的指數分類介紹吧:

          1.寬基指數

          寬基指數是最早出現的指數種類,也是市場上最主要的一類指數。這種指數覆蓋的股票面廣泛,不限制成分股所在的行業。如果進一步細分,寬基指數還可以分為全市場綜合指數、規模指數。

          ? 全市場綜合指數就是我們常說的“上證綜指”“深證綜指”等,衡量的是滬、深兩交易所掛牌上市的全部股票的價格水平。

          ? 規模指數就是從市值規模角度選擇不同成份股數量,更好表征不同板塊大中小市值股票的走勢情況,如滬深300、中證500、中證1000指數。

          2.窄基指數

          與寬基指數相對應的,就是窄基指數,常見的行業指數和主題指數基本都可以算進這一范圍里。

          相比于寬基指數,窄基指數的成分股會更集中于某個行業或主題,例如醫藥指數、光伏指數、碳中和指數、創新藥指數等等。在特定周期,例如某個行業主題處于爆發增長期時,對應指數的收益相對會更大,但是風險也相對更集中。

        指數基金有什么優勢?

          指數投資的擁躉者眾,最出名的莫過于巴菲特老爺子了。他在1996年的致股東信上有一句名言:

          “大部分投資者,包括機構投資者和個人投資者,早晚會發現,最好的投資股票方法是購買指數基金?!薄謧?巴菲特

          在2014年的時候,老爺子甚至立下了遺囑,稱如果他過世,請托管人其名下90%的現金用于購買指數基金。

          所以指數基金到底有什么魅力,能讓人如此為之傾倒?有人總結了如下優點:

          其一,指數基金能夠分散個股風險。俗語說“不要把雞蛋放在同一個籃子里”,而投資指數基金就相當于把資金分散到指數不同的成分股里(尤其是寬基指數,連行業與主題都相當分散),從而有效避免了個股的系統風險。

          其二,指數基金的費率一般相對較低。通常來說,大部分的主動股票基金的管理費為1.5%,而多數指數基金的管理費僅有0.5%——每年費率少收了1%,假如100萬元的本金,每年能為你節省1萬元。

          其三,牛市中指數基金響應可能更快。由于指數基金的倉位要維持在90%以上,當行情來的時候,高倉位或許能更快地響應市場,及時抓住機會。

          其四,由于指數基金僅與錨定的指數掛鉤,因此無論市場風格如何變化,或者基金經理出現變更,基金的持倉都不受影響,因此不用擔心風格漂移和更換基金經理所帶來的問題。

        投資指數基金的注意事項

          當然了,指數基金雖然有不少優點,但在投資前,我們仍然需要慎重考慮,做好以下的心理準備:

          指數基金的投資策略就是跟蹤指數,因此基金經理不會隨著市場波動加倉或減倉。如果市場出現劇烈的波動,指數基金將完整反映市場的表現。牛市里,它的表現或許非常搶眼;但要是遇到熊市,它的跌幅也可能會讓很多人捶胸頓足。

          其次,挑選指數基金就是在挑選指數,我們投資前應該充分認識目標指數的價值,根據個人的投資需求和風險偏好進行選擇。例如,對于想要做波段的短期交易投資者,可以考慮正在風口熱點的指數基金;而若是想做定投或者進行長線投資的朋友,則可以考慮低估值、高成長的指數基金。

          好了,本期的節目就到這里。如果覺得我們的內容還不錯,歡迎轉發朋友圈分享給家人朋友。我是帆帆,我們下期再會。

         

          風險提示:《廣發投資進化論》欄目由廣發基金管理有限公司(以下簡稱“廣發基金”)員工撰寫,內容引用信息來自公開資料,我們力求但不保證信息的準確性與完整性,請讀者僅作參考,自行核實相關內容。本欄目所載觀點、結論及意見僅代表在報告發布時的個人觀點,不代表廣發基金立場,亦不構成任何投資與交易決策依據。對于任何因使用或信賴本欄目內容而造成(或聲稱造成)的任何直接或間接損失,我們不承擔任何責任,基金投資有風險,入市需謹慎。本欄目內容版權僅為廣發基金所有,未經書面許可,任何機構和個人不得以任何形式翻版、復制、刊登、發表或引用。廣發基金保留對任何侵權行為進行追究的權利。

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